2023-06-16 13:54:11 來源：北京日?qǐng)?bào)
參與菜市場(chǎng)改造就能換取高額回報(bào)、“絕對(duì)保本保息”、藝術(shù)品“投資”到期后返還本金……開出無數(shù)誘人的條件，騙子們只為將本金從市民手里掏出來。本月是第十一個(gè)防范非法集資宣傳月。通州法院集結(jié)發(fā)布了近年來部分典型的非法集資案件，助力市民認(rèn)清這些自帶陷阱的“天降橫財(cái)”。
資料圖
參與網(wǎng)上超市、菜市場(chǎng)改造等項(xiàng)目保本保息？
(資料圖片僅供參考)
陳某某以“公司開展網(wǎng)上超市、菜市場(chǎng)改造等項(xiàng)目需要資金”為名，以高額回報(bào)為誘餌，通過散發(fā)傳單、召開推介會(huì)等途徑公開向社會(huì)公眾募集資金，募集資金上億元。為吸引投資人，公司通過發(fā)送短信等宣傳到某地可以免費(fèi)領(lǐng)生活用品，后向客戶介紹公司項(xiàng)目，公司老板向投資人講課，承諾保本保息，并組織投資的客戶旅游。
本案反映出非法集資案件的一些典型特征：一是編造虛假項(xiàng)目吸引眼球。既有網(wǎng)上超市這類“新鮮玩意兒”，也有菜市場(chǎng)改造這類“傳統(tǒng)項(xiàng)目”，主打“新舊結(jié)合”，讓人覺得有新意又有保障；二是以免費(fèi)領(lǐng)東西、集中講課、組織旅游烘托氛圍。先以發(fā)放小禮品吸引公眾，后以講理財(cái)課“秀”出實(shí)力，再以組織旅游聚攏人心，一連串動(dòng)作下來讓人覺得可以安心投資；三是承諾保本保息讓人失了戒心。往往通過宣傳投資項(xiàng)目的盈利空間大來承諾保本保息，且通過一些“正在建設(shè)中”的項(xiàng)目讓人誤以為“項(xiàng)目在本金就在”。
法官提示：識(shí)別非法集資、避免投資陷阱，要做到“三核實(shí)三評(píng)估三不要”。核實(shí)公司是否取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照和金融牌照、投資項(xiàng)目是否在批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)、資金投向領(lǐng)域是否真實(shí)、安全、可靠。評(píng)估自己是否真正了解該項(xiàng)目及市場(chǎng)行情、項(xiàng)目的投資收益是否符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律、自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。不要盲目相信造勢(shì)宣傳，不要被“小恩小惠”蒙騙，不要被高利誘惑盲目投資。
投資藝術(shù)品、收藏品給予高額利息回報(bào)？
田某某先后雇傭吳某某、張某某等人，以公司名義通過打電話、發(fā)傳單等方式對(duì)外公開宣傳藝術(shù)品投資等投資項(xiàng)目，承諾到期以貨幣、實(shí)物等方式返還本金，并定期給予高額利息回報(bào)，吸引不特定人員與公司簽訂藝術(shù)品認(rèn)購(gòu)協(xié)議書等協(xié)議，非法吸收資金6億余元，上述錢款用于購(gòu)買字畫、玉石等投資、返還客戶本息及公司日常經(jīng)營(yíng)支出等活動(dòng)。
本案是以投資藝術(shù)品、收藏品為名實(shí)施非法集資犯罪的典型案例。騙子往往以公司化方式經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，在公司柜臺(tái)里擺上一些藝術(shù)品充當(dāng)門面，向客戶介紹說藝術(shù)品升值空間大，比銀行利息多來吸引投資。人們往往由于具有收藏品變現(xiàn)的需求或收集藏品留給后人的意圖，加之缺乏對(duì)藝術(shù)品、收藏品價(jià)值的客觀判斷而極易上當(dāng)受騙。
法官提示：要理性評(píng)估藝術(shù)品、收藏品的價(jià)值，不要輕信公司業(yè)務(wù)員的虛假營(yíng)銷，不要輕信所謂“專家”的鑒寶結(jié)果，在交付錢款前多與家人、朋友溝通，如果在投資時(shí)被現(xiàn)場(chǎng)“熱烈”氛圍影響而有“機(jī)不可失時(shí)不再來”的感覺時(shí)，牢記先征求家人意見再做決定，避免一時(shí)腦熱而上當(dāng)受騙。
投資涉農(nóng)產(chǎn)品享受固定返利？
張某某組織公司業(yè)務(wù)人員，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)、未取得金融許可證的情況下，以投資入會(huì)推廣櫻桃酒并返還推廣費(fèi)為名，采用公開散發(fā)宣傳單、口口相傳、舉辦推介會(huì)等形式對(duì)外公開宣傳，通過承諾高額投資回報(bào)、免費(fèi)贈(zèng)送禮品等方式吸引社會(huì)公眾投資，共計(jì)吸收百余名投資人資金人民幣1000余萬元。
本案是以投資涉農(nóng)產(chǎn)品為名實(shí)施非法集資犯罪的典型案例。涉農(nóng)非法集資活動(dòng)往往以響應(yīng)國(guó)家農(nóng)業(yè)政策，發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，推動(dòng)涉農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等名義，對(duì)外宣稱公司有種植基地，投資有種植基地實(shí)體企業(yè)做擔(dān)保，只要投資就可以享受固定返利吸引投資。
法官提示：風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)成正比是投資的必然規(guī)律，不應(yīng)抱著“一夜暴富”的幻想。不法分子利用部分投資者貪圖高收益的心理，編造投資項(xiàng)目，虛假承諾高收益，并且盡可能弱化風(fēng)險(xiǎn)，甚至承諾“零風(fēng)險(xiǎn)”。在這種騙局中，騙子一旦難以拓展到新客戶，也就只能面臨資金鏈斷裂的結(jié)局。
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